日本国内でビジネスを展開する中で、高い法人税率や複雑な規制、度重なる税制改正に不安を感じている経営者の方は多いのではないでしょうか。特に近年は、グローバルな視点で事業環境の最適化を図ろうとする日本人経営者が増えており、その中でも特に注目を集めているのが「ドバイ」です。
アラブ首長国連邦（UAE）の一都市であるドバイは、法人税が極めて低く、外国資本100％で法人設立が可能な環境を提供しており、世界中の企業家や投資家から“ビジネスハブ”として認知されています。こうした背景から、日本の経営者がドバイに法人を設立し、現地で銀行口座を開設するケースが増加しています。
しかしその一方で、「ドバイで開設した銀行口座が突然凍結された」という声も多く聞かれます。なぜこのようなトラブルが起きるのか？どのようにすれば口座凍結を回避できるのか？
本記事では、ドバイで安全に銀行口座を開設するための手順と注意点、さらに信頼できるパートナー企業「MDSグループ」の活用方法について詳しくご紹介します。
ドバイの銀行口座が凍結される3つの理由
ドバイでの銀行口座凍結には、明確な原因があります。以下に代表的な3つの要因を解説します。
1. 無認可業者による手続き代行
ドバイでは、正式なライセンスを持たない違法業者が日本人経営者を狙った銀行口座開設支援を行い、トラブルが多発しています。これらの業者の共通点は、公式サイトや資料に政府発行の公認ライセンス番号を明記していないことです。
見かけ上の費用が安いことや、「口座開設100％保証」などの甘い言葉で勧誘してきますが、実際には適切な手続きを踏んでいないため、銀行側から「疑わしい取引」として認識され、数ヶ月以内に口座凍結されるケースが後を絶ちません。
2.曖昧な事業内容や不備のある書類
ドバイの銀行は、AML（アンチ・マネーロンダリング）規制に基づいて、企業の取引の透明性を非常に重視しています。事業内容が明確でなかったり、法人ライセンスと一致しない取引が行われると、それだけで口座が凍結対象となります。
AMLは「アンチ・マネーロンダリング」の略で、犯罪によって得られた資金を、合法的な手段で得られたかのように装う「マネーロンダリング」を防止・発見・報告するための制度や取り組みを指します。
3. 現地銀行との信頼関係不足
ドバイでは、銀行と信頼関係のあるエージェントを通すかどうかで、口座開設の審査結果が大きく変わります。実績のない個人や、適切な紹介を受けていない法人がいきなり申し込むと、審査落ちや凍結の可能性が格段に高くなります。
凍結リスクを避けるための正しい銀行口座開設方法
ステップ1：政府公認のエージェントを選ぶ
もっとも基本かつ重要な対策は、政府公認のライセンスを持つ事業者に依頼することです。
正規の事業者は、ライセンス番号を必ず自社サイトに明記しており、UAE政府の商業局などで確認可能です。これにより、法的に認可された企業と連携していることが証明され、銀行側の信頼性も高まります。
ステップ2：料金体系が明確であること
違法業者の多くは、「設立費用は●万円〜」と表示しておきながら、実際にはライセンス費やVISA取得費などを別請求し、結果的に高額になるパターンが多く見られます。
信頼できるエージェントは、最初から「全て込み価格」を提示し、追加費用の発生がないことを保証します。価格の透明性は、業者の誠実さを測る重要な基準です。
ステップ3：アフターサポートが充実しているか
銀行口座を開設した後も、定期的な報告書の提出やKYC対応、ライセンス更新などが必要になります。アフターサポートが不十分だと、知らぬ間にライセンス違反とされ、口座が凍結される恐れもあります。信頼できるエージェントであれば、法人運営の継続に必要なすべての手続きを継続的にサポートしてくれます。
MDSグループが選ばれる理由
ドバイで最も信頼されている日系エージェントの一つが【MDSグループ】です。以下に、その信頼性と強みをご紹介します。
ドバイ最大手の日系法人サポート企業
MDSは現在、7カ国に200名以上のスタッフを抱え、法人設立、会計、監査、不動産仲介までワンストップで支援しています。上場企業との提携も多数行っており、日本人経営者の間で圧倒的な信頼を得ています。
政府公認のライセンス保持
銀行口座開設支援を含む法人設立業務について、ドバイ政府の正式ライセンスを保有しています。
ライセンス番号は公式ウェブサイトにて公開中で、違法業者との違いは一目瞭然です。
すべて込みの安心価格
MDSでは、ライセンス費、ビザ費用、法人登記費用などをすべて含んだ明朗会計のパッケージプランで提供しています。後から高額請求が発生することは一切ありません。
＼ 大手企業も使ってる ／
UAE政府ライセンス取得済み
実際の詐欺被害の事例と対策動画
ドバイでは、正式なライセンスを取得していない無認可の業者が、違法にこれらの事業を行っているケースが多く見受けられます。弊社のように「公認ライセンス番号」を明確に提示していない業者は、基本的にすべて違法業者と見なされます。
そのため、多くの日本人が現地で法外な料金を請求されたり、詐欺まがいの被害に遭ったりしているのが実情です。
トラブルを避けるためにも、ぜひ下記の動画を参考に、安全で信頼できる業者選びの一助としてください。
まとめ：信頼できるパートナー選びが成功のカギ
ドバイでの銀行口座開設は、正しい手順と信頼できるパートナー選びによって安全に行うことが可能です。しかし、無認可業者に依頼してしまうと、口座凍結や詐欺被害など、取り返しのつかない事態を招くリスクもあります。
その点、MDSグループは日本人経営者にとって安心・安全・合法な法人設立と銀行口座開設をサポートする最適なパートナーです。
✅ドバイ最大手の実績
✅政府認可ライセンスを保持
✅全て込み価格で安心
✅銀行との強固な信頼関係
✅アフターサポートも万全
ドバイでの新たな事業展開を、安全に、そしてスムーズに始めたい方は、今すぐMDSにご相談ください。
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UAE政府ライセンス取得済み
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